Informal investors
Informal investors zijn investeerders die eigen geld investeren in andere bedrijven. Een financiering via een informal investor is voor ondernemers meestal pas interessant als een bank of eigen vermogen geen oplossing meer biedt. Naast kapitaal voor ambitieuze bedrijfsambities bieden informals vaak ook advies.
Wat is een informal investor?
Informal investors zijn particuliere investeerders die durfkapitaal investeren. Ze investeren geld in bedrijven die (nog) niet beursgenoteerd zijn. Ze durven risico’s te nemen met hun investeringen, maar verwachten daar ook wat voor terug.
Deze informele investeerders, ook wel omschreven als business angels, zijn vaak zelf ondernemer (geweest) en hebben zoveel succes (gehad) in het leven dat ze een flink vermogen hebben opgebouwd. Een deel van dat geld investeren ze in jonge bedrijven.
Snel zakelijk geld lenen voor je onderneming? BridgeFund of Swishfund. Je bedrijf moet langer dan een jaar bestaan en jaarlijks minimaal 50.000 euro omzet hebben.
Informals zijn ervaren investeerders
Heeft jouw onderneming risico- of groeikapitaal nodig maar kun je naast een financiering ook een adviseur of ambassadeur gebruiken? Dan is een informal investor vaak een ideale stap.
Je hebt bij deze groep meestal te maken met een ondernemer die vaak ook investeert in andere bedrijven. Het zijn vaak mensen op leeftijd en hun ervaring is minstens zo rijkelijk aanwezig als het kapitaal dat ze kunnen investeren.
Informal investors zijn veelal oud-ondernemers die naast kapitaal ook graag kennis, contacten en expertise bieden.
Een particuliere investeerder investeert alleen in een startup als de persoon achter de onderneming ook overtuigt. Het gaat bij informal investing dus niet alleen om het bedrijf, het risico of het resultaat maar ook om jou: hoe jij als ondernemer je avontuur ervaart en welke toekomst jij voor je ziet.
Informal investors in Nederland
De bank financiert vooral objectfinancieringen met onderpand. Voor startups die een risico- of groeifinanciering nodig hebben is dat niet mogelijk. Dan kunnen investeerders een oplossing bieden.
Ze investeren vaak op buikgevoel en met het eigen geld maar dat maakt het niet minder zakelijk of professioneel. Bekende informal investors zijn bijvoorbeeld Jelle Prins, Adriaan Mol of Alexander Klöpping.
Al kun je beter niet kijken naar de bekendheid of het kapitaal, maar vooral naar de match: er zijn duizenden onbekende informals die regelmatig in jonge bedrijven investeren, en veelal doen ze dat vooral in sectoren of type bedrijven die aansluiten bij hun eigen ervaringen of werkwijze.
Netwerken met investeerders
Als je zelf geen investeerders in je netwerk hebt, zijn er verschillende organisaties waar je ermee in contact kunt komen. Enkele bekende Europese of zelfs Nederlandse clubs zijn:
Koppelt startups internationaal aan investeerders, zoals business angels en venture capital-fondsen. Presenteer direct jouw idee bij investeerders. Het platform ondersteunt introducties, fundraising en groei, met focus op technologie en stabiele groei.
- meer dan 100K aangesloten investeerders
- geschikt voor vroege fase én groeifase
- benader direct geschikte investeerders
- internationaal actief
Heeft een groot netwerk met investeerders, investeringsfondsen en financiers. Ook heeft het een eigen fonds TechFund One waarmee het investeert in techbedrijven die onderweg zijn naar een Series A. In rondes tussen de 250.000 en 1mln neemt het een minderheidsbelang.
Koppelt startups die ze 'investor ready' vinden aan investeerders. Kan ook zelf mee-investeren vanuit een co-investment fund. Biedt ook ondersteuning bij het verbeteren van het pitch deck, het business plan en marktanalyses voor innovatieve hightech-startups.
Een matchmaking-platform waarop je als ondernemer zelf een bedrijfsprofiel kunt aanmaken. Met een basis, no cure no pay-oplossing, bereik je al zo'n 2.000 investeerders. Rekent 2,5 procent met een minimum van 2.000 euro voor een match.
NPEX is een aandelenbeurs voor het mkb bij de financiering van één tot maximaal vijftien miljoen euro. Bedrijven kunnen hier geld ophalen door het uitgeven van aandelen of obligatieleningen. Investeerders bestaan uit particuliere beleggers die individueel kunnen investeren of kiezen voor fondsen.
Startup Fountain is een Nederlands online platform, opgericht in 2021, dat jonge, startende bedrijven (startups) koppelt aan investeerders die financiering zoeken voor hun groeibedrijven. Een vermelding is gratis en naar eigen zeggen heeft het een netwerk van meer dan 700 investeerders.
Werkwijze en voorwaarden
Doordat informals beslissingen vaak baseren op hun eigen verleden helpt het als je er een kunt vinden die jouw branche of situatie goed begrijpt. Er zijn zeker informals die puur voor de kick investeren of het hoogste rendement zoeken, maar de meeste investeren pas als ze zichzelf herkennen in jouw verhaal de ondernemer of als de businesscase ze wordt aangeraden door iemand die ze vertrouwen.
Vaak investeren informals pas als ze zich in het verhaal herkennen of als deze wordt aangeraden.
Gemiddeld investeren informal investors tussen de 50.000 en 250.000 euro per investering. Ze doen dat met eigen vermogen dus vaak is het bedrag per investeerder beperkt maar er zitten uitschieters tussen die miljoenen investeren. Al werken ze ook vaak samen. Als je één informal investor hebt overtuigd, kent die meestal andere investeerders die mee willen investeren.
Informal investors hebben zelf vaak enorme succesverhalen meegemaakt. Ze verwachten dit ook van hun investering. Als ze in jouw bedrijf investeren willen ze dit vaak al in een paar jaar terugverdienen. Bijvoorbeeld omdat een venture capital-investeringsmaatschappij hun belang overneemt. Als je een informal investor wilt overtuigen moet je dus een positief toekomstbeeld kunnen presenteren. Houd het wel realistisch.
Vereisten en tegenprestaties
Informal investors zijn zelfgewoon mensen met gevoelens. Vaak is het daarom niet het rendement, maar de passie van de ondernemer die de doorslag geeft.
Informals willen naast kapitaal ook graag adviezen of contacten delen. Ze willen echt zien dat hun bijdrage iets toevoegt. Het gaat om het succes van het bedrijf. De voorwaarden wisselen daarom per investeerder. Rendement, impact of het innovatiegehalte worden beoordeeld, maar uiteindelijk gaat het echt om het gevoel dat een informal bij het totaalplaatje heeft.
Voor- en nadelen van informal investors
Voor- en nadelen van het werken met een informal investor zijn afhankelijk van de persoon. Over het algemeen mag je er vanuit gaan dat informal investors betrokken zijn bij je organisatie en vooral bij jou als ondernemer.
Ze investeren relatief vaak in starters omdat ze deze naast kapitaal ook advies, een goed netwerk of andere vormen van ondersteuning kunnen bieden. De informal investor heeft zichzelf al bewezen. Het nadeel kan zijn dat de informal investor te veel invloed wil, of weinig ruimte laat voor de ondernemer om zelf te leren van het maken van fouten.
Informal investors kunnen opdringerig zijn met het vragen om informatie of geven van adviezen.
Een informal overtuigen met je verhaal
Een ander voordeel van informal investors is dat deze een keuze maakt op het verhaal. Natuurlijk kijken ze naar bedrijfscijfers, maar ook met emotie. Daarmee onderscheidt een informal investor zich van andere financiers die alleen naar risico en rendement kijken.
Een nadeel is dat informal investors relatief snel resultaat willen zien. Dat hoeft geen winst te zijn, maar wel iets dat de bevestiging geeft dat de investering een goede keuze was. Vaak werken informals met een strakke planning met doelstellingen.
Naast omzetgroei of winst zijn een goede reputatie, veel naamsbekendheid en media-aandacht voor de investering soms ook belangrijk voor de investeerder. Zie ons overzicht van investeerders voor plaatsen waar informal investors te vinden zijn.
Een informal investor wil snel resultaat. Dat hoeft geen winst te zijn, maar wel vooruitgang.
