Business angels
Business angels zijn investeerders die eigen geld investeren. Nederland heeft veel angel-investors. Naast geld kunnen ze je ook helpen met advies, ervaring en hun contacten. Je kunt ze vinden via bepaalde clubs of netwerken. Deze zijn ook een aanrader als je zelf business angel wilt worden.
Inhoud:
- Netwerken
- Equity-platforms
- Angels overtuigen
- Gemiddelde investeringsbedrag
- Zelf business angel worden
Angels belangrijk voor durfkapitaal
Veel vermogende mensen lenen geld aan familie, bevriende ondernemer of jong bedrijf. Een business angel doet meer dan dat. Meestal geven ze geen lening, maar kopen ze aandelen in een vroege fase van bedrijven.
Zo investeren ze actief in startups die hiermee sneller kunnen groeien. Vaak hebben ze daar zelf ervaring mee, en weten ze wat de investering kan betekenen voor een startup. Ook kunnen ze goed inschatten of een onderneming kans van slagen heeft.
Ze investeren meestal in de sector waarin ze zelf ook werkzaam zijn (geweest). Een business angel doet dat volledig met eigen vermogen en is vaak betrokken bij de investeringen. Voor startups is het aantrekken van zo’n investeerder vaak de eerste grote stap naar succes.
Het risico dat het misgaat blijft groot, maar als het lukt staat er ook een goed rendement tegenover.
Dankzij hun ervaring kunnen business angels plannen soms goed inschatten of zelfs realiseren.
Wil je investeren in jonge bedrijven? Zie dan BridgeFund (vanaf 100K euro inleg, 4-5,25% rendement) of investeer handmatig in startups via Republic of Invesdor.
Netwerken van business angels in Nederland
De verschillende platforms geven een aardig idee van de angelmarkt in Nederland. We hebben een klein tiental verenigingen met durfkapitaal-investeerders. Van kleine lokale clubs tot online platforms.
Bij elkaar hebben deze platforms zo’n 1.500 leden. Dit zijn meestal de meer actieve investeerders. Het werkelijke aantal angels is groter en afhankelijk van welke definitie je gebruikt. Actieve organisaties met angels zijn bijvoorbeeld:
Heeft een groot netwerk met investeerders, investeringsfondsen en financiers. Ook heeft het een eigen fonds TechFund One waarmee het investeert in techbedrijven die onderweg zijn naar een Series A. In rondes tussen de 250.000 en 1mln neemt het een minderheidsbelang.
Koppelt startups die ze 'investor ready' vinden aan investeerders. Kan ook zelf mee-investeren vanuit een co-investment fund. Biedt ook ondersteuning bij het verbeteren van het pitch deck, het business plan en marktanalyses voor innovatieve hightech-startups.
Een matchmaking-platform waarop je als ondernemer zelf een bedrijfsprofiel kunt aanmaken. Met een basis, no cure no pay-oplossing, bereik je al zo'n 2.000 investeerders. Rekent 2,5 procent met een minimum van 2.000 euro voor een match.
NPEX is een aandelenbeurs voor het mkb bij de financiering van één tot maximaal vijftien miljoen euro. Bedrijven kunnen hier geld ophalen door het uitgeven van aandelen of obligatieleningen. Investeerders bestaan uit particuliere beleggers die individueel kunnen investeren of kiezen voor fondsen.
Startup Fountain is een Nederlands online platform, opgericht in 2021, dat jonge, startende bedrijven (startups) koppelt aan investeerders die financiering zoeken voor hun groeibedrijven. Een vermelding is gratis en naar eigen zeggen heeft het een netwerk van meer dan 700 investeerders.
Andere plekken waar je ze kunt vinden zijn de verenigingen die zijn aangesloten bij BAN Nederland, of die samenwerken met Techleap, kredietunies of venture capital-maatschappijen. Al zijn er ook business angels die nergens bij zijn aangesloten.
Equity-platforms
Voor kleinere investeringen of investeringen van meerdere investeerders tegelijk zijn er online ook mogelijkheden zoals (equity)crowdfunding, waarbij elke particulier kan investeren. Er zijn ook vraag- en aanbodsites voor investeerders. Deze netwerken maken het makkelijker om te investeren, al zegt dat niets over de succesfactor.
Bij de start kost investeren in bedrijven je gewoon geld. Zeker als je vooral risicovolle projecten kiest, wat gangbaar is. De kans dat je daarbij je volledige inleg verliest is groot. Veel business angels zijn eraan gewend geraakt dat ze soms investeringen compleet moeten afschrijven naar nul euro. Daar zien ze dus niets meer van terug!
Snel zakelijk geld lenen voor je onderneming? BridgeFund of Swishfund. Je bedrijf moet langer dan een jaar bestaan en jaarlijks minimaal 50.000 euro omzet hebben.
Business angels overtuigen
Om business angels te overtuigen van jouw bedrijfsidee is een goede financiële onderbouwing belangrijk. Houd er ook rekening mee dat deze investeerders de financiering doen op persoonlijke titel. Het helpt als je een directe link met het (werk)verleden van de investeerder zoekt. Als die uit dezelfde branche of regio komt, kan dat helpen.
Kijk ook of je naast de investering ook gebruik kunt maken van diens kennis of ervaring. Vaak staat een angel wel open voor wat extra ondersteuning. Dat hoeft zeker geen vaste functie of urenaantal te zijn, maar misschien kan die jou wel adviseren, of met de juiste partners in contact brengen.
Maak het in het begin niet te moeilijk. Start bijvoorbeeld met een SAFE (Simple Agreement for Future Equity). Hierbij geef je het recht op toekomstige aandelen, bijvoorbeeld bij een volgende financieringsronde. Omdat je nu nog geen aandelen uitgeeft, heb je hiervan ook geen actuele waardering nodig.
Een business angel wil vaak niet alleen geld maar ook kennis of contacten inzetten.
Gemiddelde investeringsbedrag van business angels
Een angel-investeerder wedt nooit op één enkel paard maar spreidt de risico’s over meerdere projecten. De bedragen die business angels investeren variëren daarom enorm. Een oud-ondernemer die zich fulltime bezighoudt met geld investeren bezit misschien wel tientallen miljoenen, maar wil dat vaak spreiden waardoor de bedragen per investering beperkt blijven.
Tot een investering van vijftigduizend euro per keer is voor een business angel vaak goed te overzien. Bij een groter bedrag investeren ze meestal samen met bevriende angels. Belangrijk is wel dat het risico en de tijdsinvestering met elkaar in verhouding staan. Bij een rendement tot tien procent per jaar is het soms niet rendabel om veel tijd te steken in de investering.
Voor de komst van internet had elke investeerder zijn eigen werkwijze, inclusief contracten. Dat papierwerk, waar vaak accountants- en notariskosten bij kwamen kijken, zorgde voor een aardige drempel. Voor grote investeringen vanuit één of enkele angels is dit maatwerk nog altijd gangbaar.
Gemiddeld investeert een business angel zo’n 50.000 euro per keer, vaak samen met bevriende angels.
Zelf business angel worden
Net als met ondernemen lijkt de eerste stap om investeerder te worden enorm, maar is die in feite eigenlijk heel eenvoudig. Zelf business angel worden, en actief investeren in niet-beursgenoteerde aandelen, kan soms al met kleine bedragen per project.
Als je er nog geen ervaring mee hebt, is het slim om voorzichtig te beginnen. Je kunt wat beleggen in startups via platforms, of je laten adviseren door andere business angels bij je eerste investeringen. Bijvoorbeeld bij workshops waar ook andere investeerders langskomen, of je kunt je aansluiten bij een vereniging of organisatie voor angel-investors.
Iedereen die in niet-beursgenoteerde aandelen investeert mag zichzelf business angel noemen.
