Investeren in blockchain

Wie wil investeren in blockchain denkt waarschijnlijk al snel aan het kopen van bitcoin of andere cryptocurrency. Hoewel het hier inderdaad de basis voor vormt is het veel breder inzetbaar. Denk aan bedrijven die minen, infrastructuur maken, of zelfs blockchain-technologie gebruiken voor hun (waarde)overdrachten.

Let op: beleggen in blockchain-bedrijven of cryptovaluta gaat gepaard met risico’s, je kunt je inleg (deels) verliezen.

Inhoud:

• Waarvoor kun je blockchain gebruiken?
• Afspraken uitvoeren met smart contracts
• Investeren in blockchain-bedrijven
• Investeren in blockchain via ETF’s
• Beheer met of zonder AFM-vergunning

Wat is blockchain precies?

Een blockchain is een netwerk van computers die samen een digitale administratie bijhouden. De gegevens staan in blokken die aan elkaar zijn gekoppeld. Bij een openbare blockchain kan iedereen de vastgelegde transacties bekijken.

Computers in het netwerk, ook wel nodes genoemd, controleren of transacties aan de regels voldoen. Doordat er meerdere computers los van elkaar de transacties controleren, is er veel controle, en kun je vastgelegde gegevens achteraf niet (of zeer lastig) veranderen. Zo kan iedereen zien waar geld vandaan komt of naartoe gaat.

Via Bitvavo investeer je eenvoudig in bitcoin, ethereum of 350 andere crypto. Inclusief opties als lending of staking. Op DEGIRO kun je naast 20 crypto’s ook goedkoop beleggen in aandelen of ETF’s.

Waarvoor kun je blockchain gebruiken?

Blockchain is vooral bekend als systeem dat transacties van bitcoin en andere cryptovaluta regelt. Maar je kunt de techniek ook gebruiken om andere gegevens en transacties vast te leggen. Denk aan de handel in aandelen of het volgen van producten van de fabriek naar de klant.

De techniek kan nuttig zijn als meerdere partijen dezelfde administratie nodig hebben. Zij kunnen gegevens delen en controleren zonder ieder een eigen overzicht bij te houden. Dat kan dubbel werk en verschillen tussen administraties verminderen.

Bij de aankoop van een huis kan blockchain bijvoorbeeld helpen om informatie te delen. Een bank, notaris en het Kadaster kunnen toegang krijgen tot dezelfde gegevens.

Dankzij de blockchain kunnen transacties gemakkelijk, controleerbaar en foutloos plaatsvinden.

Afspraken uitvoeren met smart contracts

Naast openbare informatie kun je op een blockchain dat geschikt is voor smart contracts ook afspraken gefaseerd uitvoeren. Bijvoorbeeld telkens zodra aan bepaalde voorwaarden is voldaan. Denk aan het vrijgeven van informatie of zelfs overdragen van bezit, nadat iemand een betaling heeft gedaan.

De blockchain kan de stappen valideren. Zo kun je complexe processen automatiseren die nu nog veel handmatige controles nodig hebben.

Investeren in blockchain-bedrijven

Je kunt op meerdere manieren investeren in blockchain.

Je kunt op meerdere manieren investeren in blockchains. Je kunt cryptovaluta kopen. Je kunt ook in bedrijven investeren die gebruikmaken van de technologie door er aandelen van te kopen.

Bedrijven gebruiken blockchain bijvoorbeeld voor betalingen, digitale bezittingen en het delen van gegevens. Sommige bedrijven ontwikkelen de techniek. Andere bouwen er diensten mee of gebruiken blockchain binnen hun eigen organisatie.

Door aandelen van zo’n bedrijf te kopen kun je profiteren als het bedrijf groeit en winst maakt. Onderzoek vooraf wel hoe belangrijk blockchain voor het bedrijf is: bij een groot technologiebedrijf kan het maar een klein deel van de activiteiten zijn.

Wil je investeren in een blockchain-startup, dan vereist dit wel een hoge mate van durf-investeren. Vaak gaat het om startups, die nog in een kwetsbare fase zitten. Via een crypto-beleggingsfonds kun je investeren in verschillende bedrijven die inspelen op de mogelijkheden van blockchains. Je kan er ook voor kiezen om te investeren in beursgenoteerde bedrijven die zich bezighouden met blockchain.

Investeren in blockchain via ETF’s

Een andere mogelijkheid is om wat breder je geld te beleggen in blockchain-technologie. Zo kun je beleggen in ETF’s. Met een blockchain-ETF investeert je in een volledige index met organisaties  die iets met een blockchain doen.

De index Trend Invest heeft bijvoorbeeld de Trend Blockchain samengesteld. Hierin zijn twintig bedrijven opgenomen die de blockchain-technologie actief gebruiken. Een Europese ETF is de VanEck Crypto and Blockchain Innovators UCITS ETF (IE00BMDKNW35). Hiermee beleg je in beursgenoteerde platforms, betaaloplossingen, miners, technologie- en infrastructuuraanbieders, stablecoin-uitgevers en crypto-treasurybedrijven.

Beheer met of zonder AFM-vergunning

Kijk vooraf niet alleen naar de investering zelf, maar ook naar de organisatie die je geld beheert. Heeft deze een AFM-vergunning? Dan controleert de AFM of de beheerder zich aan regels houdt, bijvoorbeeld het verplicht scheiden van klantgelden van de organisatie, of verplicht informeren van beleggers.

Fondsbeheerders mogen soms werken met een registratie zonder vergunning. Voorwaarden hiervoor hangen af van het totale vermogen dat de organisatie beheert, het type beleggers waarmee ze werken en de minimale inleg. Zonder vergunning hoeft het niet slechter geregeld te zijn, maar er is minder toezicht op de werkwijze.