Crypto-beleggingsvormen
Crypto beleggen kan op meerdere manieren: direct via bitcoin of ethereum, of indirect via ETF’s, fondsen of aandelen in blockchainbedrijven. In dit artikel lees je de verschillen tussen deze beleggingsvormen, inclusief voor- en nadelen en waar je op moet letten bij je keuze.
Let op: beleggen in crypto brengt risico’s met zich mee. Je kunt je inleg (deels) verliezen.
Inhoud:
Zelf crypto’s kopen en opslaan
De bekendste manier om in crypto te beleggen is door zelf munten te kopen, zoals bitcoin, ethereum of solana. Dat kan via een crypto broker, die ze ook gelijk voor je opslaat. Je houdt dan zelf controle over je belegging en kunt op elk moment kopen of verkopen. Je kiest zelf welke munten je koopt en of je staking of lending inzet.
Enkele bekende platforms waarop je zelf crypto kunt kopen zijn:
Bitvavo is opgericht in Amsterdam en met inmiddels anderhalf miljoen gebruikers is het de grootste crypto broker van Nederland en marktleider in euro-spothandel. Deze crypto-exchange biedt 400+ digitale valuta tegen lage transactiekosten en een eenvoudige manier om je crypto's te staken.
- voorkeursplatform van de redactie
- winnaar beste crypto platform (Cashcow Awards)
- lage transactiekosten en spreads
- groot aanbod (400+ producten)
- staking op meer dan 20 crypto’s
- Bitvavo earn: rente op bitcoin of stablecoins
Een Nederlands crypto-platform met MiCAR-vergunning bij de AFM en registratie bij de DNB. Rekent transactiekosten van 0,25 procent, bij een aanbod van 350+ crypto's. Als het platform deze mag uitlenen (Earn-programma), kun je hier direct rente mee verdienen. Open je account nu met 10 euro tegoed.
- sterk en compleet Earn-programma
- groot aanbod (350+ crypto's)
- gebruiksvriendelijk platform
- eigen crypto-fondsen
Bij deze Nederlandse crypto broker kun je beleggen in 300+ cryptovaluta zonder minimumbedrag, waarvan je er 7 direct op het platform kunt staken. Voor losse crypto's rekent het enkel transactiekosten van 0,15 procent. Voor bundels met top-10 of top-25 crypto's rekent het ook vaste beheerkosten.
- laagste transactiekosten (excl. bundels)
- hoogste staking-vergoedingen
- eigen MiCAR-vergunning
- filter, sorteer of exporteer je transactiedata
- tijdelijk gratis 20 euro in bitcoin
App om eenvoudig crypto te kopen, opslaan of verkopen zonder technische kennis. Biedt handige notificaties en goed overzicht van prestaties. Rekent 0,25% transactiekosten. BLOX werkt zelfstandig, maar is in 2024 overgenomen door Coinmerce. Registreer nu tijdelijk met 10 euro tegoed-voucher.
- gebruiksvriendelijk
- periodiek beleggen
- weinig order-functies
- tijdelijk met 10 euro tegoed-voucher
eToro is internationaal een kampioen onder de brokers. Handel snel en goedkoop in aandelen, grondstoffen, valuta en 100+ soorten crypto. Selecteer zelf, of investeer via templates (portfolios) direct in verschillende sectoren. Let op: biedt ook CfD en crypto's, deze kennen een hoger risico.
- gebruiksvriendelijk voor starters
- handel eenvoudig via beleggingstemplates
- 24/5-handelsuren (S&P 500 en Nasdaq 100)
- geen commissie op geselecteerde aandelen
- meer dan 40 miljoen gebruikers wereldwijd
Een autoriteit in de crypto-industrie met gebruikers wereldwijd. Voor particulieren een gebruiksvriendelijke interface, voor professionals geavanceerde handelsfuncties. Heeft een nadruk op veiligheid, waaronder verzekering van digitale activa. Transactiekosten zijn soms hoger of zelfs onduidelijk.
- 400+ miljard dollar aan klantactiva
- dagvolume van 5+ miljard dollar
- hoge liquiditeit op populaire crypto’s
- particuliere en institutionele gebruikers
- veel educatief aanbod
- brede regulering (VS en EU)
Professionele exchange met meer dan 350 coins/tokens en veel handelsopties. Kraken heeft zo'n 15 miljoen gebruikers over de hele wereld. Sinds begin 2024 heeft het een vergunning voor de Nederlandse markt. Net als Binance en Coinbase heeft Kraken een groot dagelijks handelsvolume.
- ruim 42 miljard dollar aan klantactiva
- 665 miljard handelsvolume in 2024
- groot aanbod aan coins/tokens
- professionele exchange
- incl. riskante futures en margin-trading
- MiFID II en MiCAR-vergunning
Bitfinex is een populaire crypto-exchange. Het platform werd opgericht in 2012 en telt miljoenen gebruikers uit 20 landen. Op Bitfinex kun je handelen in een breed aanbod van munten en zogenaamde ‘trading pairs’ - tweetallen van verschillende coins.
Bitpanda is een Europees handelsplatform voor crypto, aandelen en edelmetalen. Je kunt fractioneel investeren met kleine bedragen. Gebruiksvriendelijk, veel betaalmethoden, lage instap. Het is een tijdje weggeweest uit NL, maar het is inmiddels ook in ons land weer actief.
- focus op crypto, maar ook aandelen en etfs
- opgericht in 2014 in Wenen, Oostenrijk
- ruim 7 miljoen gebruikers
- MiCAR-vergunning vanuit Duitsland (BaFin)
Brokers met een vergunning van de AFM vinden wij over het algemeen betrouwbaar en veilig in gebruik. Al kun je soms de crypto ook overzetten naar een externe wallet, zodat je ook niet meer afhankelijk bent van de broker.
Beleggen in ETF’s of ETN’s
Als je al in aandelen belegt kun je met een ETN een deel van je vermogen beleggen in crypto. Dat kan ook met brokers als DEGIRO of BUX, die zelf geen crypto bieden.
Een crypto-ETF of ETN is een beursgenoteerd product dat de waarde volgt van cryptomunten, zoals bitcoin of ethereum. Zo kun je beleggen in bitcoin via een Bitcoin ETN van WisdomTree (GB00BJYDH287) of Coinshares (GB00BLD4ZL17) met een gewone beleggingsrekening. Voor ethereum is 21Shares (CH1209763130) populair door lage beheerkosten en staking rewards.
Meestal volgt een ETN één coin, maar er zijn ook ETN’s op basis van meerdere crypto of een index. ETN’s hebben jaarlijkse beheerkosten. Bij grotere bedragen zijn ze daardoor duurder dan als je zelf crypto’s koopt. Ook ben je hierbij afhankelijk van openingstijden van de beurs, en doordat je ze niet zelf beheert kun je geen lending toepassen.
Crypto-ETN’s kun je kopen via brokers als DEGIRO, BUX of Saxo Bank.
Beleggingsfondsen
Je kunt ook beleggen in een fonds dat voor jou crypto koopt, bewaart of ermee handelt. De beheerder kan voor jou inspelen op trends of ontwikkelingen. Soms investeren crypto-fondsen ook in startups, of blockchain-aandelen. Dit kan de spreiding en het rendement verbeteren, al rekent een fonds meestal hoge beheerkosten. Ook hebben ze vaak instapdrempels van 100.000 euro en kun je ze meestal niet kopen via brokers.
Indexbeleggen in cryptovaluta? Via Finst.com kun je naast losse crypto ook direct in Crypto Bundels investeren. Spreid je inleg direct over de top-10 of top-25 crypto's zonder minimumbedrag.
Beursgenoteerde bedrijven
Door in beursgenoteerde bedrijven te beleggen die actief zijn in crypto of blockchain, kun je ook profiteren van de cryptomarkt. Denk aan bedrijven als Strategy, dat veel bitcoin bezit, of aan GameStop en Metaplanet die dit voorbeeld volgen. BitMine investeert in ethereum. Je kunt ook beleggen in Coinbase, dat verdient aan handel in crypto. ReserveOne is een organisatie die via een Nasdaq-notering crypto-fondsen wil beheren.
Keuze maken en risico bepalen
Welke beleggingsvorm het beste past, hangt af van je doel, kennis en voorkeur. Wil je zelf bepalen welke munten je koopt en kun je omgaan met koersschommelingen? Dan is directe aankoop een logische keuze. Wil je klein beginnen en heb je al een beleggingsrekening? Dan zijn ETN’s of beursgenoteerde aandelen een snelle manier.
Fondsen zijn vooral geschikt voor grotere bedragen en beleggers die het beheer willen uitbesteden. Je kunt de vormen ook combineren. Beleg alleen met geld dat je kunt missen, en kijk goed hoe jouw investering wordt opgeslagen. ETN’s vallen onder toezicht, en ook veel brokers hebben inmiddels een vergunning van de AFM.
De waarde van crypto’s schommelt sterk en beleggen in crypto brengt risico’s met zich mee. Crypto-producten krijgen meestal de hoogste risicoklasse in de essentiële beleggersinformatie. Je kunt (een deel van) je inleg verliezen.
