menu

Funding Circle Nederland

Funding Circle NederlandFunding Circle is een online kredietmarktplaats die zich richt op kleine en middelgrote ondernemingen die financiering nodig hebben. Het bedrijf biedt zelf geen financiering, maar kan gezien worden als een bemiddelaar tussen financiers en ondernemingen die kapitaal nodig hebben, vergelijkbaar met crowdfunding-platformen. Sinds 2015 is Funding Circle Nederland een feit.

Het platform werd in 2010 opgericht in het Verenigd Koninkrijk door Samir Desai, James Meekings en Andrew Mulling. Het was de eerste website in dat land die het proces van peer-to-peer lenen voor bedrijfsfinancieringen mogelijk maakte. Funding Circle is actief in Nederland, maar heeft ook online platforms in Groot-Brittannië, Duitsland en de Verenigde Staten. Hiermee is het naar eigen zeggen uitgegroeid tot ’s werelds grootste leenplatform voor het mkb.

De aanleiding voor het platform

De kredietmarktplaats werd opgericht door drie vrienden, die goed onderzoek hadden gedaan naar hoe banken krediet verlenen aan kleine en middelgrote ondernemingen. Het bleek dat kleine ondernemers slecht werden bediend. Aanvraagprocedures duurden wel erg lang en er was weinig transparantie omtrent de tarieven. De drie Britten hadden hierdoor een soort eBay voor bedrijfsleningen in gedachte en begonnen zo met Funding Circle.

Funding Circle Nederland

In oktober 2015 nam Funding Circle de, een jaar eerder door Rocket Internet gelanceerde, kredietmarktplaats Zencap over. Door deze overname was Funding Circle in één klap in staat uit te breiden naar Duitsland, Spanje én Nederland. In Spanje zijn de activiteiten gestopt, in Nederland en Duitsland is het bedrijf verder doorgegroeid.

In maart 2017 bracht het cijfers naar buiten over de activiteiten die ze al twee jaar lang in Nederland ontplooiden. Zo werd er sinds 2015 via het online platform van Funding Circle voor 24 miljoen euro aan kredieten verstrekt aan kleine en middelgrote bedrijven in ons land. Het overgrote deel van die leningen ging naar een BV (38 procent) of een eenmanszaak (37 procent).

Gemiddeld krediet: 62.000 euro

Funding Circle CijfersHet waren met name groothandels, detaillisten, technische dienstverleners en bouwbedrijven die zo aan een krediet kwamen. In de eerste twee jaar dat Funding Circle in Nederland actief was, werden er 387 leningen verstrekt. Aangezien er voor 24 miljoen euro aan kredieten werd verstrekt, valt uit te rekeningen dat het gemiddelde krediet zo’n 62.000 euro bedraagt. En dat kan goed kloppen, want bij Funding Circle kunnen bedrijven een zakelijke lening aanvragen van tussen de 5000 en 150.000 euro.

Funding Circle Nederland in cijfers

Wereldwijd heeft het tussen 2010 en 2018 meer dan 3 miljard euro aan leningen mogen faciliteren voor minstens 25.000 ondernemingen, die hierbij gefinancierd werden door 59.000 investeerders. In Nederland is het nog wat korter actief, maar niet minder succesvol:

  • 2015: 7 miljoen euro – 105 bedrijfsleningen
  • 2016: 14 miljoen euro – 249 bedrijfsleningen
  • 2017: 32 miljoen euro – 734 bedrijfsleningen

Ervaringen Funding Circle Nederland

In Nederland maakte het met name in 2017 en 2018 een sterke groei door, waardoor nog niet duidelijk is wat de resultaten en dus ervaringen over een langere termijn zullen zijn. De eerste indicaties zijn zeer positief te noemen. Investeerders ervaren het rendement van het platform positief. Momenteel toont het platform een netto-rendement van rond de 6%.

De ervaringen van ondernemers zijn positief over het aanvraagtraject. Doordat er niet wordt gewerkt met onderpand, anders dan hoofdelijke aansprakelijkheid, is een snelle beoordeling mogelijk en Funding Circle financiert regelmatig ondernemers die op andere plaatsen geen financiering konden krijgen. Daar staat tegenover dat de rentes die Funding Circle rekent vaak als hoog worden ervaren. Uit diverse reviews blijkt dat Funding Circle er bovenop zit als er een keer betalingsachterstand optreedt.

Voorwaarden voor krediet

Ondernemingen die via Funding Circle krediet willen aanvragen moeten daarvoor een minimale omzet van 50.000 euro hebben, een onderneming die minstens twee jaar oud is en de afgelopen twee jaar minimaal één keer winst hebben gemaakt.

De kredietanalisten van Funding Circle bepalen in welke klasse een bedrijf valt en dit bepaalt de nominale rente. Zo is die voor bedrijven in kredietklasse A+ 3-79 tot en met 5,99 procent en voor ondernemingen in kredietklasse E 19,90 procent.

Funding Circle bereidt beursgang voor

Funding Circle

Funding Circle heeft bekendgemaakt registratiedocumenten te publiceren. Dit is vaak de eerste stap richting een beursgang. Definitief is het allemaal niet, maar de online kredietmarktplaats overweegt verder te gaan met een beursgang naar de London Stock Exchange, waar het 300 million pond (333 miljoen euro) wil ophalen. Verder lezen

Funding Circle: ‘kredietanalyse blijft mensenwerk’

Funding Circle

Dat Funding Circle graag gebruikmaakt van data is bekend. Toch werkt er alleen al in Amsterdam op de afdeling kredietacceptatie en risicoanalyse een team van zeven man, en dat aantal groeit. Wat kunnen mensen dat het algoritme nog niet kan, en hoeveel invloed hebben zij op de lening? Verder lezen

Funding Circle Nederland verstrekt 2000e lening

Funding Circle

Funding Circle Nederland heeft een nieuwe mijlpaal bereikt. Sinds haar start in 2015 heeft de online kredietmarktplaats meer dan tweeduizend leningen verstrekt aan Nederlandse mkb’ers. Het volume van de leningen bereikte in de eerste helft van dit jaar meer dan 38 miljoen euro. Verder lezen

Crowdfunding groeit weer met dubbele cijfers

Groei / toename

De Nederlandse crowdfundingmarkt is het eerste halfjaar weer met dubbele cijfers gegroeid. Zowel Crowdfundmarkt als Crowdfundingcijfers hebben vandaag nieuwe statistieken gepubliceerd. Hoewel de cijfers wat uit elkaar liggen, is de tendens duidelijk: de groei van crowdfunding is niet te stoppen. Verder lezen

Funding Circle Nederland droeg vorig jaar €65 miljoen bij aan economie

Funding Circle

Leningen via Funding Circle hebben vorig jaar wereldwijd 75 duizend banen ondersteund, waarvan ongeveer 900 in Nederland. En hier hebben kleine bedrijven via Funding Circle Nederland 65 miljoen euro bijgedragen aan de Nederlandse economie en nog eens 20 miljoen aan belastinginkomsten. Verder lezen

Funding Circle breidt flink uit in Amsterdam

Funding Circle

Funding Circle, een internationaal leenplatform, is nu zo’n drie jaar actief in ons land. Inmiddels zit de groei er goed in bij de Amsterdamse tak van het bedrijf. Mede hierom opende het vorige maand een nieuwe ruimte met twintig werkplekken. Investeerders.nl ging ter plaatse kijken om deze te aanschouwen. Verder lezen

Funding Circle mag borgstellingskrediet aan mkb verstrekken

Funding Circle Nederland

Funding Circle heeft van het ministerie van Economische Zaken en Klimaat akkoord gekregen voor het inzetten van borgstellingskredieten. Hierdoor kan de online kredietmarktplaats nog meer midden- en kleinbedrijf toegang bieden tot een passende financiering. Verder lezen

Funding Circle wint drie AltFi Awards

AltFi Awards 2017

Online kredietverstrekker Funding Circle heeft week drie awards gewonnen tijdens de uitreiking van de AltFi Awards 2017. Het Britse leenplatform won awards voor beste P2P-businessplatform van het jaar en voor beste duidelijkheid over gegevens, maar ging ook naar huis met de felbegeerde Editors’ Choice Award. Verder lezen

Funding Circle realiseert 1000e lening in Nederland

Funding Circle

Vandaag is de duizendste lening via het leenplatform van Funding Circle Nederland afgesloten. Samen zijn al deze leningen goed voor zo’n vijftig miljoen euro. Funding Circle Nederland verdubbelt met deze mijlpaal de aantallen die het in 2016 realiseerde en voorziet voor komend jaar een soortgelijke procentuele groei. Verder lezen

‘Funding Circle Nederland 100 leningen in oktober’

Funding Circle

Funding Circle bestaat als platform sinds 2010, maar is in Nederland nog maar twee jaar aanwezig. Toch is er in die tijd al veel gebeurd. Alleen in oktober al zette het bedrijf zo’n 100 mkb-leningen uit die samen goed waren voor 5 miljoen euro. Verder lezen