Interactive Brokers-review
7
(onze review)
Investeringsplatform Interactive Brokers (IBKR) heeft lage transactiekosten, toegang tot wereldwijde markten en veel handelsopties. Wij beoordelen IBKR met een 7. Het is vooral populair bij ervaren beleggers door het brede aanbod. Je kunt handelen in aandelen en opties, maar ook in risicovolle futures, vreemde valuta, CFD’s en met marge.
Content:
Beleggen brengt risico’s met zich mee. Op Interactive Brokers kun je (een deel van) je investering verliezen.
Wat typeert Interactive Brokers?
Interactive Brokers (IBKR) is een grote internationale broker met een breed aanbod, lage kosten en geavanceerde handelsinstrumenten. Vooral grote, ervaren beleggers gebruiken dit platform.
Het platform biedt haar techniek en bewaarfuncties ook aan andere platforms. Zo werken Lynx, Mexem, Easybroker en Trading212 deels op basis van de techniek van Interactive Brokers. Maar je kunt als belegger ook rechtstreeks handelen op het platform. Voor aandelen- en ETF-handel biedt IBKR daarvoor scherpe tarieven. Daarnaast biedt het platform ook risicovolle futures, CFD’s en margehandel. Deze producten zijn meestal niet geschikt voor particuliere beleggers, omdat de kans dat je hierbij je geld snel verliest, zeer groot is.
Hoewel het brede aanbod een voordeel kan zijn voor professionelere beleggers, zijn de geavanceerde tools van IBKR soms wat omslachtig voor nieuwe of minder professionele beleggers. Dit maakt het platform minder geschikt voor deze doelgroep. IBKR wordt het vaakst vergeleken met eToro, DEGIRO en Saxo.
Het biedt geen beleggingsadvies. Gebruikers moeten zelf onderzoek doen.
Open direct een beleggingsrekening bij DEGIRO, populair onder Nederlandse beleggers, of ga voor een populaire Europese speler als eToro.com of Scalable Capital. Beleggen kent risico's. Je kunt inleg verliezen.
Gebruikersgemak: geavanceerde opties die tijd kosten
Het platform van Interactive Brokers heeft veel geavanceerde tools, maar het kan lastig zijn voor beginners. Om gebruikers te helpen, biedt IBKR een demo-account via de Paper Trading-functie. Hiermee kun je oefenen met virtueel geld in een realistische handelsomgeving zonder financieel risico.
Het platform heeft verschillende handelsopties: Trader Workstation (TWS) is erg geavanceerd maar minder intuïtief, IBKR GlobalTrader is een eenvoudige mobiele app voor aandelen en ETF’s, en de Client Portal is een gebruiksvriendelijke webversie voor basisfuncties. Vergeleken met concurrenten zoals eToro en DEGIRO is de interface minder intuïtief, met veel ordertypes en instellingen die tijd kosten om te leren.
Aanbod: beste productassortiment voor actieve beleggers
Interactive Brokers is een populaire broker in Europa, vooral dankzij het brede aanbod en relatief lage kosten. Het biedt wereldwijde toegang tot aandelen, ETF’s, opties, futures, vreemde valuta, obligaties en beleggingsfondsen.
Of het platform bij je past is afhankelijk van waar je in gaat beleggen. IBKR en Saxo hebben de meest geavanceerde derivaten- en valutahandel, terwijl DEGIRO zich richt op traditionele beleggingen zonder vreemde valuta of CFD’s. eToro specialiseert zich juist in CFD’s en cryptovaluta, maar biedt geen toegang tot obligaties of beleggingsfondsen.
IBKR heeft strenge regelgeving en risicobeoordelingen. Bij het openen van een account moet je jouw ervaring met complexe producten aangeven. In sommige landen zijn bepaalde producten beperkt of alleen beschikbaar voor professionele beleggers. Voor hefboomproducten is een margeaccount nodig, waarvoor extra goedkeuring vereist is.
Platformfuncties gericht op actieve beleggers
Het platform bied rente op contant geld, fractioneel beleggen en toegang tot geldmarktfondsen. Het heeft echter geen volledig geautomatiseerde beleggingsopties zoals sommige concurrenten. Andere platforms scoren beter op dat vlak, omdat IBKR vooral is ontworpen voor actieve beleggers.
Voor actieve en professionele beleggers is IBKR een goede keus dankzij de brede markttoegang, lage kosten en uitgebreide tools. Saxo biedt vergelijkbare functies, maar biedt minder markten en hanteert vaste kosten. DEGIRO is eenvoudiger en goedkoper, maar heeft geen hefboomproducten. eToro richt zich op handel in CFD’s en cryptovaluta, maar heeft een beperkter aanbod voor langetermijnbeleggers.
Voor beginnende beleggers is het lastig om de risico’s van beleggingsproducten goed in te schatten.
Beleggen met hoog risico
IBKR is vooral geschikt voor zelfstandige beleggers die grondig onderzoek doen, omdat het platform gebruikers niet actief beschermt tegen slechte beleggingskeuzes. Het biedt uitgebreide marktanalyses, educatief materiaal en handelsinstrumenten, maar beleggers moeten zelf beslissingen nemen zonder persoonlijk advies.
Bij het openen van een account voert het platform een risicobeoordeling uit, maar ervaren handelaren bepalen daarna zelf welke posities ze innemen. Bij complexe producten zoals CFD’s, opties en futures, moeten gebruikers zelf de risico’s goed inschatten. Dit is vrij lastig voor beginners.
Kosten: een van de goedkoopste voor actieve beleggers
Interactive Brokers (IBKR) is een van de voordeligste brokers voor actieve beleggers, vooral bij handel in opties, futures en vreemde valuta. Voor Amerikaanse aandelen is handelen met een Lite-account commissievrij, terwijl Pro-gebruikers een kleine vergoeding per aandeel betalen. Voor Europese aandelen, zoals Duitse of Franse, beginnen de kosten rond de 3 euro per transactie.
Optiehandel kost vanaf ongeveer 0,25 euro per contract, afhankelijk van de markt. Valutahandel heeft kleine spreads en lage commissies, vanaf 0,08 basispunten van de transactie. De rente op margehandel is een van de laagste op de markt en begint bij iets meer dan 5 procent, afhankelijk van het saldo. Veel beleggingsfondsen zijn gratis verhandelbaar, terwijl andere enkele euro’s per order kosten. Sinds 2021 zijn er geen inactiviteitskosten meer.
Overige kosten
IBKR heeft geen verborgen kosten, maar er zijn wel extra kosten om rekening mee te houden, vooral voor minder actieve handelaren of specifieke diensten. Bij handelen in een andere valuta rekent IBKR een kleine wisselkoersvergoeding van ongeveer 0,002 procent, met een minimum van 2 dollar per transactie.
Voor margehandel rekent IBKR rente vanaf ongeveer 5,8 procent, afhankelijk van het saldo. Short selling kan extra leenfees met zich meebrengen, afhankelijk van de beschikbaarheid van aandelen. De eerste opname per maand is gratis, daarna kost een opname 10 dollar per transactie.
Betrouwbaarheid
Wij zien Interactive Brokers (IBKR) als een betrouwbare broker. Het wordt gereguleerd door grote financiële autoriteiten zoals de SEC (Verenigde Staten), FCA (Verenigd Koninkrijk), BaFin (Duitsland) en FINMA (Zwitserland). Klantengelden zijn beschermd tot 500.000 dollar, met extra verzekering via Lloyd’s of London.
IBKR werd opgericht in 1978 en is een beursgenoteerd bedrijf op NASDAQ. In 2024 beheerde het meer dan 568 miljard dollar aan klantactiva en had het meer dan 3,34 miljoen accounts. Het platform heeft een sterk risicobeheer en handelt niet tegen zijn klanten, waardoor belangenconflicten worden vermeden. De klantenservice is echter soms moeilijk bereikbaar.
Beoordeling: 7
In onze laatste review krijgt Interactive Brokers een 7 uit 10. Het is een hoogwaardig platform en een van de marktleiders in beheerd vermogen. Voor professionele beleggers is IBKR een goede brokers dankzij de lage kosten, toegang tot meer dan 150 markten en het brede productaanbod, waaronder aandelen, ETF’s, opties, futures, vreemde valuta en obligaties.
Maar voor particuliere beleggers heeft het niet onze voorkeur. Die hebben meer aan een gebruiksvriendelijk platform en goede beleggingsinformatie. IBKR mist ook functies voor passieve beleggers, zoals beleggingsplannen of geautomatiseerd beleggen. Daarnaast biedt het geen vastrentende producten zoals platforms als Mintos of Freedom24.
Heb je ervaring en wil je dagelijks handelen, dan raden wij meestal DEGIRO of Saxo aan. Voor passieve of beginnende beleggers die eenvoudig vermogen willen opbouwen, zijn platforms als Scalable of Trade Republic volgens ons meer geschikt.
