Beleggen in vastgoedfondsen
Beleggen in vastgoedfondsen: rendement op huurinkomsten en waardestijging van vastgoed, zonder het gedoe van onderhoud of de verhuur. Inclusief onze selectie met enkele van de beste vastgoedfondsen voor Nederlandse beleggers, de voor- en nadelen van vastgoed en de grootste verschillen tussen fondsen.
Inhoud:
- Niet beursgenoteerde fondsen
- Minimale inleg: 100.000 euro
- Beursgenoteerde vastgoedfondsen
- Voor- en nadelen van vastgoedfondsen
- Gemiddeld rendement vastgoedfondsen
Let op: beleggen in een vastgoedfonds gaat gepaard met risico’s, je kunt je inleg (deels) verliezen.
Wat voor vastgoedfondsen zijn er?
Wie geld wil investeren in vastgoed kan hiervoor goed terecht via verschillende vastgoedfondsen. Zowel op de beurs als daarbuiten zijn er diverse beleggingsfondsen die beleggen in onroerend goed waarbij je eenvoudig kunt aansluiten.
Vanuit Investeerders.nl belegden we in verschillende vastgoedfondsen, van kleine Nederlandse spelers tot grote beursgenoteerde fondsen die wereldwijd opereren. Op basis van deze ervaringen selecteerden wij enkele van de beste fondsen voor Nederlandse beleggers.
Niet beursgenoteerde vastgoedfondsen
Buiten de beurs om zijn er verschillende fondsen waarbij het rendement vooral komt uit huurinkomsten, en die hiermee een relatief stabiel trackrecord hebben opgebouwd, zoals:
Via SynVest kun je in Duits of Nederlands vastgoed beleggen. Het mikt daarbij op panden waarvan het verwacht dat deze in een blijvende behoefte voorzien, zoals gezondheidscentra, supermarkten, bedrijfspanden en kantoorpanden. Instappen kan vanaf 2500 eenmalig, of 100 euro per maand.
- winnaar Cashcow Awards Beste Vastgoedfonds
- automatisch herbeleggen mogelijk
- vastgoed in Nederland of Duitsland
- beheerd vermogen 850 miljoen euro
- EID: risicoklasse 6 van 7
- opgericht in 2005 en met eigen AFM-vergunning
Een platform voor zakelijke financiering van Nederlandse mkb-bedrijven en vastgoedprojecten. Investeren in crowdfunding-projecten kan vanaf duizend euro per project. Daarnaast biedt NLInvesteert verschillende fondsen vanaf 100.000 euro, waarmee je jouw inleg over meerdere financieringen spreidt.
- Gouden Stier 2025 (beste crowdfunding platform)
- Nederlandse mkb-bedrijven en vastgoed
- €1,8 miljard aan financiering georganiseerd
- Investeer eenvoudig via de NLInvesteert app
- Opgericht in 2015
- ECSP-vergunning
Biedt twee vastgoedfondsen: CORUM Origin, gericht op vastgoed uit EU met verwacht dividend van 6 procent (EID-risico: 3 op schaal 7). En CORUM XL met rendementdoelstelling van 5 procent. Vastgoed in 96 panden, in 7 verschillende sectoren en in 12 landen wereldwijd (EID-risico: 4 op schaal 7).
- Gouden Stier Award: Beste Vastgoedfonds 2026
- actief sinds 2011
- vermogen onder beheer: 8 miljard euro
- organisatie met 250 medewerkers
- periodiek investeringsplan mogelijk
Investeer in Nederlandse woningen met minimale inleg vanaf 1.000 euro, en beleg gespreid in de hele vastgoed-portefeuille van het platform. Je start met een vaste rente van 4,5 procent, jaarlijks neemt deze één procentpunt toe tot 8,5 procent na 4 jaar.
- volledige focus op Nederlandse woningen
- vast rendement dat jaarlijks oploopt
- rente-uitbetalingen per kalenderkwartaal
- lage instap vanaf 1000 euro
- geen prospectus of AFM-vergunning
Via Thuisborg investeer je in Nederlandse woningen van mensen die hun huis verkopen om het vervolgens terug te huren. Ze verzilveren de waarde maar blijven wel nog in het huis wonen. Investeren kan vanaf €1.000, rente wordt per kwartaal uitbetaald en het fonds belooft een minimaal rendement van 4%.
Via het Cortese Zorgwoningen Fonds kun je waardevast beleggen in maatschappelijk verantwoord zorgvastgoed met een minimale inleg van 100.000 euro. Daarnaast is er HealthCare XI: met gemiddeld rendement van 8,1 procent, minimale instap van 10.000 en met een verwachte looptijd van 5-7 jaar.
Hypotheekfondsen vanaf 100.000 euro
Als je direct 100.000 euro of meer kunt investeren zijn er buiten de beurs ook fondsen die zakelijk vastgoed financieren met hypothecaire zekerheid. Nederlandse fondsen met een grotere minimale inleg zijn:
Vastgoedfinancieringsplatform voor het bemiddelen van financieringen voor alle soorten zakelijk vastgoed. Werkt met eigen team van vastgoed-specialisten. Investeerders krijgen het recht van eerste hypotheek als belangrijkste zekerheid. Biedt ook eigen vastgoedfinancieringsfondsen.
- door de redactie beoordeeld als top-platform
- 3+ miljard euro gefinancierd
- 10.000+ panden gefinancierd
- hypotheken vanaf 6 maanden tot 30 jaar
- veel vastgoedkennis
- 6 tot 7,75 procent rendement
Beleg in Nederlandse seniorenappartementen voor een groeiende doelgroep, met de zekerheid van eerste hypotheekrecht. Beoogde rente van 7,8 procent per jaar, met kans op extra rendement uit de verkoop van de projecten.
- hoogwaardige seniorenappartementen
- verwacht rendement 7,8 percent per jaar
- uitbetaald per kwartaal
- looptijd 24 maanden
- zekerheid van eerste hypotheekrecht
- minimale inleg: 100.000 euro
Directe investeringen in financieringen voor vastgoedondernemers en projectontwikkelaars. Je investeert in een specifieke lening met eerste hypotheekrecht vastgelegd via de notaris. De looptijd varieert doorgaans van 6 maanden tot 5 jaar, met een rente rond 7,8 procent.
- in totaal 1,5+ miljard euro verstrekt
- rechtstreeks investeren (geen fondsen)
- eerste hypotheekrecht
- minimale inleg: vanaf 250.000 euro
Beursgenoteerde vastgoedfondsen
Het voordeel van beursgenoteerde vastgoedfondsen en vastgoedbedrijven is dat je hier eenvoudig kunt in- en uitstappen. Een nadeel van deze beleggingsfondsen kan zijn dat de koers hiervan reageert op marktsentiment, die dagelijks kan wisselen. Bekende beursgenoteerde vastgoedbedrijven zijn bijvoorbeeld:
Unibail-Rodamco-Westfield
Unibail-Rodamco-Westfield (URW) is de grootste Nederlandse vastgoedspeler. Het fonds richt zich op grotere winkellocaties en bezit enkele toonaangevende panden in zowel binnen- als buitenland. Unibail-Rodamco-Westfield is wereldwijd actief.
Wereldhave
Wereldhave is een beursgenoteerd vastgoedbedrijf met winkelcentra in Nederland, België, Luxemburg en Frankrijk. Het combineert winkels met onder meer horeca, ontspanning en dagelijkse voorzieningen. Als aandeelhouder beleg je mee in deze portefeuille.
NSI
NSI is een beursgenoteerd vastgoedbedrijf dat vooral belegt in kantoren in Nederlandse steden, met de nadruk op Amsterdam. Daarnaast bezit het gebouwen voor bedrijven in de life-sciencesector. Via het eigen concept HNK biedt NSI ook flexibele kantoorruimte.
Beleggen in open of besloten vastgoedfondsen
De meeste vastgoedfondsen die je gemakkelijk tegenkomt hebben een open karakter. Dat betekent dat je eenvoudig kunt instappen, dat de looptijd vooraf niet bepaald is en dat eigenlijk iedereen kan meedoen. Alle beursgenoteerde vastgoedfondsen vallen hier bijvoorbeeld onder.
Niet beursgenoteerde vastgoedfondsen hebben soms een besloten karakter. Deze fondsen richten zich meer op de grotere investeerders. Een vast instapmoment of een minimale inleg vanaf 100.000 euro zijn hier gebruikelijk. Ook kunnen investeerders hier niet altijd tussentijds uit het project stappen.
Besloten vastgoedfondsen hanteren een minimale inleg vanaf 100.000 euro en je kunt niet zomaar uitstappen.
Als belegger heb je bij een open fonds meer keuzevrijheid dan bij een besloten vastgoedfonds. Al is het buiten de beurs om wel gebruikelijk dat ook open fondsen een aantal voorwaarden stellen aan beleggers. Zo werken fondsen vaak met een uitstaptermijn. Een ander voordeel van een open fonds is dat het vastgoed jaarlijks taxeert om de koers te bepalen. Als investeerder heb je hierdoor een beter zicht op hoe de waarde van het fonds zich ontwikkelt.
Wat zijn de voordelen van vastgoed?
Vastgoedinvestering risicovol?
Vastgoed staat in Nederland bekend als een relatief veilige investering en er is veel mogelijk. Of je nu wilt investeren in winkelpanden, supermarkten, kantoren, bedrijfsruimtes, zorgwoningen, parkeerplaatsen, of beleggen in een mix van verschillende vastgoedmogelijkheden, het kan allemaal.
De waarde van vastgoed kan in korte tijd flink dalen in economisch slechtere tijden. Maar kijk je naar de langere termijn, dan biedt een investering in onroerend goed historisch gezien een vrij stabiele bron van inkomsten. En als je belegt via een fonds spreid je de investering meteen over meerdere objecten.
Op termijn is vastgoed relatief een veilige belegging.
Wat zijn de nadelen van de fondsen?
Wanneer je investeert in een vastgoedfonds, dan bepaalt de fondsbeheerder (of de directie) de keuze voor het vastgoed. Zelf heb je – afgezien van je keuze voor een fonds – geen invloed op de samenstelling van de aankopen. Daarnaast moet de fondsbeheerder worden betaald voor zijn werkzaamheden. De kosten hiervan verschillen per fonds, maar over het algemeen kun je rekenen met ongeveer één procent van de investering, die het fonds in mindering brengt op het rendement.
Ook de lange investeringstermijn van vastgoedbeleggingen kan een nadeel zijn. Zeker bij een gesloten fonds, waar je niet zomaar uit het project kunt stappen, kan het erg vervelend zijn dat je je geld jarenlang niet aan iets anders kunt besteden. Bij beursgenoteerde fondsen kun je je aandelen, obligaties of participaties relatief snel weer verkopen, maar dan moet je een eventueel (koers)verlies wel kunnen incasseren.
Kosten van vastgoedfondsen verschillen per fonds. Gemiddeld zijn deze één procent van de investering.
Hoeveel rendement geeft mijn vastgoedbelegging?
Het rendement van een fonds komt meestal vooral uit de inkomsten van de verhuur van de panden. Hiermee is een stabiel inkomen mogelijk, al speelt de waardering van het vastgoed soms ook een rol.
Wat de inkomsten zijn hangt sterk af van het type pand en de locatie. De meeste fondsen werken met zakelijke panden en vaste huurinkomsten. Op basis van deze inkomsten kunnen vastgoedbedrijven dividend uitkeren aan beleggers.
Sommige fondsen werken met een vaste uitkering, anderen op basis van het resultaat. Gemiddeld ligt het rendement bij vastgoedfondsen rond de zeven procent. Bij vaste uitkeringen blijft het hier meestal bij. Bij fondsen die werken met een voorschot is er jaarlijks soms een extra winstuitkering mogelijk, als de verhuurinkomsten meevallen. Soms profiteer je ook mee als het vastgoed in waarde toeneemt.
