DEGIRO vs Interactive Brokers
DEGIRO en Interactive Brokers (IBKR) zijn twee grote online brokers. Puur voor de handel in aandelen, ETF’s of opties komt DEGIRO bij Investeerders.nl als winnaar uit de test, maar wij zien ook de pluspunten van Interactive Brokers. In dit overzicht vergelijken we ze op aanbod, gebruikersgemak, tarieven en beleggingsinformatie.
Inhoud:
Let op: beleggen gaat gepaard met risico’s, je kunt op een beleggingsplatform jouw inleg (deels) verliezen.
DEGIRO vs Interactive Brokers: twee internationale brokers
DEGIRO is in Nederland opgericht en overgenomen door het Duitse Flatex. Het is is vooral gericht op particuliere beleggers en marktleider in Nederland. Onder particuliere beleggers hoort DEGIRO, samen met Flatex, tot de marktleiders in Europa.
Interactive Brokers is een Amerikaans beursgenoteerd bedrijf aan de NASDAQ onder ticker IBKR. Het heeft ook veel professionele beleggers als klant, zoals (hedge)fondsen. Het is wereldwijd één van de marktleiders.
| Kenmerk | DEGIRO | Interactive Brokers |
|---|---|---|
| Aanbod | Groot aanbod van aandelen, ETF’s, opties en futures | Uitgebreid aanbod inclusief aandelen, ETF’s, opties, futures en forex |
| Gebruikersgemak | Eenvoudig en intuïtief platform, geschikt voor vrijwel alle Nederlandse particuliere beleggers. | Geavanceerd platform met uitgebreide tools en analyses. Hierdoor meer geschikt voor ervaren beleggers |
| Tarieven | Lage transactiekosten zonder vaste kosten | Lage tarieven. Voor professionals zijn er verschillende prijsmodellen. |
| Betrouwbaarheid | Onder toezicht van de Nederlandse Autoriteit Financiële Markten (AFM) | Onder toezicht van meerdere internationale toezichthouders, waaronder de Amerikaanse SEC. |
Aanbod: verschil voor professionals
Beide zijn grote online brokers, gericht op het snel en goedkoop handelen. In Europa staat DEGIRO bekend om een groot en breed aanbod. Op het gebied van aandelen, ETF’s, obligaties, opties en futures is DEGIRO completer dan andere Europese brokers, als Trade Republic, Scalable Capital, Bux Zero of eToro.
Interactive Brokers biedt ook enkele producten voor professionele beleggers. Hierdoor biedt IBKR alles wat DEGIRO biedt, maar kun je er ook alle forex, CFD’s, commodities, ETN’s en andere beleggingsproducten vinden. Deze kunnen grote koersuitslagen geven en leiden sneller tot verlies, vooral bij gebruik van hefboomwerking.
Vanuit Investeerders.nl richten wij ons op particuliere beleggers. Daarvoor zijn deze producten minder geschikt, vandaar dat wij het eerder een nadeel dan een voordeel vinden. DEGIRO houdt het platform eenvoudiger, wat indirect de risico’s beperkt. IBKR stuurt niet op gebruiksgemak of bescherming van beginnende beleggers.
Gebruikersgemak
Beide platforms richten zich op beleggers die vooral snel en goedkoop handelen en die een professioneel platform zoeken. Hierdoor staan DEGIRO of IBKR niet direct bekend om het gebruikersgemak voor beginnende beleggers. Als je vooral een eenvoudig platform zoekt zijn brokers als Scalable of Trade Republic meer geschikt.
Maar van de twee partijen vinden wij het platform van DEGIRO eenvoudiger. Het biedt snel het dagelijkse nieuws, veel overzichten van je eigen aandelen of opties en lijkt beter afgestemd om particuliere beleggers. Zeker voor beleggers die aankopen vaak graag langer aanhouden. Interactive Brokers bedient een grotere doelgroep, inclusief veel daytraders, waardoor knoppen en data soms wat uitgebreider zijn en bepaalde stappen minder eenvoudig zijn om te vinden.
Beleggingsinformatie
De beleggingsinformatie van DEGIRO is vrij goed voor een online broker. Zeker als je vooral in Amerikaanse of Europese aandelen belegt biedt deze broker veel informatie over het koersverloop of ontwikkelingen van een aandeel. Biedt ook een nieuwsfeed voor Nederlandse aandelen.
Als je vooral wereldwijd wilt beleggen is de beleggingsinformatie van Interactive Brokers duidelijk beter. Het biedt zeer veel uitgebreide informatie, inclusief podcasts, webinars, een eigen academy en nieuwsberichten van analisteren. Hierdoor kun je via het platform zelf veel technische analyses zelf uitzoeken. Vaak op basis van realtime data en in combinatie met geavanceerde ordertypes. Wel is alles bij Interactive Brokers in het Engels.
Inzicht in je eigen prestaties
Een groot verschil tussen beide platforms zijn de statistieken die IBKR biedt. DEGIRO geeft over je portfolio of elke belegging wel resultaten over een bepaalde periode. Maar dat is onvoldoende als je daarop acties wilt ondernemen. Via het performance tabblad biedt IBKR veel meer informatie over de ontwikkelingen van jouw beleggingen.
Tarieven
Beide platforms hanteren lage tarieven en lage spreadverschillen. Zowel bij lage bedragen of aantallen, als grote aankopen en een hoog volume in transacties. DEGIRO is vooral scherp als je veel handelt in aandelen, opties en ETF’s uit Europese markten. IBKR is soms goedkoper als je wereldwijd en in veel verschillende valuta handelt.
| Type | DEGIRO | Interactive Brokers (IBKR) |
|---|---|---|
| Aandelen & ETF’s | Nederlandse beurs: €2,00 per transactie Amerikaanse beurs: €1,00 + €1,00 handlingkosten |
Amerikaanse aandelen: $0,005 per aandeel, min. $1,00 Europese aandelen: 0,05%, min. €3,00 |
| ETF kernselectie | 1 gratis transactie per maand op geselecteerde ETF’s | Geen gratis kernselectie beschikbaar |
| Valutaconversie | Automatisch tegen 0,25% | Automatisch of handmatig tegen 0,002%, min. $2,00 |
| Aansluitingskosten | €2,50 per beurs per jaar (behalve Nederland) | Geen aansluitingskosten |
| Inactiviteitskosten | Geen | Geen |
| Dividendverwerking | Gratis (Basic), kosten bij Custody-account | Geen kosten vermeld |
| Opnamekosten | Gratis | Eerste opname gratis per maand |
Betrouwbaarheid: beide bieden een veilig platform
Op het gebied van veiligheid geven wij beide platforms de hoogste score. Los van eventuele verliezen door je eigen beleggingskeuzes, maken wij ons bij beide platforms geen zorgen over de veiligheid van het platform zelf.
Beide platforms zijn bekend bij de Autoriteit Financiële Markten, Interactive Brokers met haar Ierse dochteronderneming, en beide voldoen aan verschillende compliance-voorwaarden. Op dit vlak zien wij daarom weinig verschillen waarop je een keuze kunt maken.
Conclusie: wij kiezen voor DEGIRO
Zowel DEGIRO als Interactive Brokers zijn betaalbare en betrouwbare brokers voor beleggers die graag een app of platform zoeken met veel mogelijkheden. DEGIRO krijgt van ons de voorkeur. Het is meer gericht op particuliere beleggers, waardoor wij het eenvoudiger vinden om hierop te handelen.
Voor Nederlandse beleggers biedt DEGIRO veel aanbod, zowel in aandelen, opties en ETF’s als in handelsopties. Een nadeel van DEGIRO is dat het geen beleggingsplannen, rente op onbelegd vermogen of fractioneel beleggen biedt. Voor passieve beleggers is het platform daardoor minder geschikt. Maar daarvoor vinden wij Interactive Brokers ook geen fijn platform. Daarvoor raden wij eerder platforms als Trade Republic of Scalable aan.
Interactive Brokers is vooral geschikt voor echt professionele beleggers die wereldwijd handelen en die naast reguliere aandelen, ETF’s of opties ook willen handelen in meer risicovollere producten.
