Indexbeleggen
Via brokers kun je beleggen in specifieke aandelen (en/of obligaties), maar je kunt er ook indexbeleggen. Hierbij beleg je meestal in een of meerdere fondsen die een index volgen. Een index bestaat uit een groep aandelen of obligaties, waardoor je met één transactie direct spreiding in je portefeuille aanbrengt.
Inhoud:
Let op: indexbeleggen gaat gepaard met risico’s, je kunt je inleg (deels) verliezen.
Indexbeleggen vs actieve beleggingsfondsen
Veel beleggingsfondsen beleggen actief: ze kiezen aandelen waarvan ze denken dat die het beste presteren. Met de juiste kennis kunnen experts veel inschatten, maar dit onderzoek kost ook geld.
Bij indexbeleggen koopt het fonds aandelen (of een goede mix) van een bepaalde index, volgens bepaalde instructies, maar zonder verder te kijken naar de prestaties. Het doel is niet om beter te presteren dan de beurs, maar om tegen de laagste kosten het rendement te halen van de index.
Beleggers die in een index beleggen zoeken spreiding tegen lage kosten.
Brokers met een focus op indexbeleggen
Indexfondsen kun je niet kopen via een index zelf maar via online brokers (beleggingsplatform). Drie populaire brokers waarop je eenvoudig en goedkoop in indexen of ETF’s kunt beleggen zijn:
Handel in aandelen, obligaties en ETF's via de mobiele beleggingsapp van BUX. Deze is gericht op nieuwe beleggers die (vooral) periodiek beleggen. Biedt handige beleggingsplannen, waarmee je eenvoudig in thema's, etf's of sectoren belegt. Je kunt deze uitlenen voor extra rendement (stock lending).
- door de redactie beoordeeld als top-platform
- auto invest-functie (thema's of zelfgemaakte plannen)
- fractioneel beleggen
- lage transactiekosten
- rente op onbelegd vermogen
- volledig onderdeel van ABN Amro
Beleg via deze Europese broker in aandelen, ETF's en crypto. Transacties in iShares ETF's en beleggingsplannen zijn gratis, andere transacties kosten 0,99 euro. Met Prime+ (4,99 per maand) zijn aandelen en ETF-transacties vanaf 250 euro gratis. Onbelegd vermogen levert 2,00% verwacht rendement op.
- flat-fee model voor 4,99 per maand (PRIME+)
- 18 cryptovaluta (incl. enkele met staking)
- lange handelstijden (07:00 tot 22:00 uur)
- meer dan 20 miljard euro aan beheerd vermogen
Beleg vanaf 1 euro in aandelen, ETF's, obligaties en 50 crypto's (met staking). Je kunt handmatig aandelen kopen, of automatisch beleggen zonder transactiekosten volgens een vooraf ingesteld plan. Op onbelegd saldo ontvang je 2% rente. Vooral een fijn platform voor passieve beleggers.
- ruim 10 miljoen klanten (200.000+ uit Nederland)
- 150 miljard euro aan beheerd vermogen
- optioneel: virtuele betaalpas
- uniek spaarprogramma (saveback)
- fractioneel beleggen
- 24/7 gratis klantenservice (telefonisch & chat)
eToro is internationaal een kampioen onder de brokers. Handel snel en goedkoop in aandelen, grondstoffen, valuta en 100+ soorten crypto. Selecteer zelf, of investeer via templates (portfolios) direct in verschillende sectoren. Let op: biedt ook CfD en crypto's, deze kennen een hoger risico.
- gebruiksvriendelijk voor starters
- handel eenvoudig via beleggingstemplates
- 24/5-handelsuren (S&P 500 en Nasdaq 100)
- geen commissie op ETFs
- meer dan 40 miljoen gebruikers wereldwijd
Beleg in meer dan 1 miljoen aandelen, ETF’s, obligaties en andere producten op de markten in de VS, Europa en Azië. Inclusief vooraf samengestelde selecties van ETF’s en obligaties met een dividendrendement tot 6% in euro. Biedt eigen onderzoek en wekelijks nieuwe beleggingsideeën.
- opties op Amerikaanse aandelen
- geen wisselkosten tussen EU/USD
- optioneel: zakelijk beleggen
- uniek aanbod in obligaties
- wekelijks eigen beleggingsideeën
- werkt met relatiemanagers
Naast spaarrekeningen biedt Raisin ook kant-en-klare beleggingsportefeuilles. Beleg direct gespreid over fondsen, ETF’s, aandelen, obligaties of een geldmarktfonds. Open één rekening, kies een risicoprofiel en doelrendement, stel je inleg in en laat het verder over aan het platform.
- 5 kant-en-klare strategieën
- eenvoudig beleggen in 3 stappen
- gericht op maandelijks beleggen
- vanaf 25 euro (per maand)
- vaste jaarlijkse kosten (0,25%-0,59%)
Bij BrightPensioen start je een geblokkeerde pensioenrekening, waarmee je wereldwijd gespreid belegt in fondsen met etf's, aandelen en obligaties. Het platform mikt hierbij op een doelrendement van 6 procent. Erkend Social Enterprise en B Corp-onderneming.
- 30.000+ gebruikers
- vaste jaarlijkse kosten (geen percentage)
- focus op pensioenopbouw
- duurzame en coöperatieve opzet
- lifecycle-aanpak (automatische risicoreductie)
- gevestigd in Amsterdam, Nederland
Handel zelf in aandelen, obligaties of opties met Easybroker. Als je wilt kan dat in lokale valuta. Het biedt beleggers toegang tot ruim 100 beurzen en eigen Nederlandse klantenservice. Werkt alleen met transactiekosten en verder geen vaste tarieven.
- 100+ beurzen in meer dan 30 landen
- inclusief opties en futures
- infrastructuur van Interactive Brokers
- losse euro- en dollarrekening
- optioneel: zakelijke beleggingsrekening
- Nederlandstalige klantenservice
Nederlandse online broker voor ervaren, actieve beleggers. Het biedt veel informatie, beleggingsmogelijkheden en lage tarieven. Veel is instelbaar, wat voor gebruiksgemak een nadeel kan zijn: bij de start kan het platform voor nieuwe beleggers wat onoverzichtelijk aanvoelen.
- gericht op ervaren beleggers
- technologie van Interactive Brokers
- opties en futures
- toegang tot 150+ beurzen in 33 landen
- losse euro- en dollarrekening
Saxo werd in in Nederland bekend nadat het Binck Bank overnam. Die won verschillende awards als beste online broker. De rekeningen in verschillende valuta, kinderrekeningen en Auto Invest-functie maken het een compleet platform. In 2024 zijn de tarieven verlaagd. Saxo rekent ook vaste kosten.
- losse dollar- en eurorekeningen
- ook gezamenlijke of kinderrekening mogelijk
- lage transactiekosten (spreads)
- auto invest-functie
- securities lending
Interactive Brokers (IBKR) heeft lage kosten, toegang tot wereldwijde markten en geavanceerde tools. Beginners kunnen het gebruiken, maar het is vooral populair bij ervaren beleggers. IBKR biedt veel producten, zoals aandelen, opties, futures, vreemde valuta, CFD's en margehandel.
IG is een bekende broker voor de korte termijn-handel. Het biedt ook toegang tot aandelen en andere markten maar is vooral gericht op actieve traders die handelen in hefboomproducten zoals CFD's en/of forex. De kostenstructuur is transparant, en de broker biedt zowel vaste als variabele spreads.
Mexem werkt als broker met het handelsplatform van Interactive Brokers, een uitgebreid internationaal platform dat vooral geschikt is voor ervaren beleggers die ook buiten Europa beleggen. Het voldoet aan de EU-regulering en staat geregistreerd in het AFM-register.
Deze broker is gericht op beginnende beleggers. Je kunt zelf je inleg bepalen, maar ook je wisselgeld laten beleggen. Betalingen via de gekoppelde rekening rond je dan af naar boven. Je belegt hier in grote indexfondsen. Rekent maandelijks 1,99 euro plus 0,04% van je opgebouwde vermogen aan kosten.
- Gouden Stier 2026: Beste beleggingsplatform
- opgericht in 2017
- mobiele app-only platform
- lage instap, al vanaf 1 euro
- gericht zich op beginnende beleggers
Het platform Trading 212 bestaat sinds 2016. Investeerders betalen geen commissie wanneer ze aandelen willen verhandelen. Ruim 1,5 miljoen investeerders beleggen in het aanbod van meer dan 7.000 aandelen en ETF's.
Bij Nationale-Nederlanden kun je kiezen voor Beheerd Beleggen en Aanvullende PensioenOpbouw. Bij beide vormen kies je een strategie, maar laat je het beleggen over aan de experts van het Investment Office van NN. Die houden daarbij rekening met sociale en maatschappelijke factoren, zoals het milieu.
- beste online vermogensbeheerder (Cashcow Award)
- lifecycle-methode mogelijk
- minimale inleg: 50 euro per maand of 1000 euro eenmalig
- beheerkosten 0,82% (max 1650 euro) per jaar
Volledig gericht op passieve beleggers die een maandelijkse inleg willen spreiden over ETF’s met een wereldwijd gespreide portefeuille van aandelen in duurzame bedrijven, en verder zo weinig mogelijk willen handelen. Kosten €0,99 per maand en 0,32% per jaar: 0,1% UpToMore en 0,22% ETF-kosten.
- enkel één fonds met wereldwijde spreiding
- goedkoop bij lage maandelijkse inleg
VanEck Direct is een beleggingsapp waarmee je automatisch investeert in vier door VanEck beheerde ETFs. Vooraf stel je een plan op. Je bepaalt zelf je inleg en kunt deze maandelijks aanpassen of stoppen/geld opnemen. De jaarlijkse kosten bedragen maximaal 0,72 procent van je beleggingen.
De beste indexen
Welke index voor jou de beste is hangt af van je strategie. Voor Europese aandelen is een index gericht op de STOXX Europe 50 of STOXX Europe 600 (inclusief UK) populair. Voor Nederlandse bedrijven kun je de AEX-index volgen. Ook de S&P 500 met 500 grote Amerikaanse bedrijven, de MSCI World met circa 1500 bedrijven en de FTSE All World met circa 4000 bedrijven wereldwijd zijn populaire indexen.
Meestal belegt een indexfonds in aandelen, maar via ETF’s kun je ook beleggen in een index van obligaties, vastgoed of grondstoffen. Daarbij zijn er soms (grote) verschillen in de manier waarop ze zijn samengesteld. Sommige fondsen richten zich op een specifiek deel van de markt, andere fondsen hebben een breder gespreide index.
Er zijn veel verschillende indexfondsen waarin je kunt beleggen.
Verschillen tussen aanbieders
Via een broker kun je soms meerdere aanbieders vinden, zoals VanEck, Vanguard of iShares. Bij de meest bekende indexen zijn de verschillen meestal klein. Bij specifieke producten, zoals thematische ETF’s zijn er soms wel verschillen in samenstelling of jaarlijkse kosten.
Vanguard staat bekend om lage kosten en een eenvoudig aanbod met brede indexfondsen. iShares is wereldwijd marktleider, met relatief goede tarieven en vooral een heel groot aanbod. VanEck biedt veel thematische ETF’s, vaak met een Nederlandse structuur waardoor je er minder last hebt van buitenlandse dividendbelasting.
De voordelen
Een voordeel van indexbeleggen is dat je automatisch spreiding hebt in je portefeuille. Je vangt verlies van slechter presterende aandelen op door aandelen die het beter doen. Al kan ook de hele index in waarde dalen.
Een andere voordeel van indexbeleggen zit in de lagere kosten. Omdat een indexfonds passief belegt, heb je geen fondsmanager nodig die de markt analyseert en voert het minder transacties uit dan actief beheerde beleggingsfondsen.
De portefeuille verandert alleen als de samenstelling van de index wijzigt, maximaal een paar keer per jaar. Omdat het fonds dit voor jou regelt, maak je hiervoor geen transactiekosten bij jouw broker. Veel mensen die beleggen in een of meerdere indexen weten niet eens welke aandelen ze daarmee kopen.
De nadelen van beleggen in een index
Hoewel indexbeleggen meestal minder risicovol is dan actief de markt proberen te verslaan, is er geen enkele garantie dat de belegging in waarde toeneemt. Je belegging beweegt mee met de index en kan dus ook waarde verliezen. Een ander mogelijk nadeel is dat je nooit beter presteert dan de markt. Daardoor vinden mensen indexbeleggen vaak saai. Je weet vooraf al dat je rendement niet hoger is dan de benchmark.
Het verschil tussen ETF-beleggen en indexbeleggen
Indexbeleggen en ETF-beleggen hebben een vergelijkbare werkwijze, maar er zijn verschillen. Aanbieders van ETF’s bieden een verhandelbare belegging op basis van een index, maar dat kan ook een zelf ontworpen index zijn op basis van vooraf bepaalde criteria.
Zo kun je via ETF’s beleggen in specifieke sectoren of kenmerken. Denk aan een ETF op basis van aandelen die een hoog dividend geven, of juist een zeer duurzaam karakter hebben.
Andere verschillen zijn dat je in een ETF de gehele beursdag kan handelen en bij een indexfonds eens per dag. Ook wordt de waarde anders bepaald. Bij een ETF bepaalt de bied- of laatkoers de prijs, bij een indexfonds bepaalt de marktwaarde van de beleggingen de aan- en verkoopprijs.
